Die Fortschritte in der künstlichen Intelligenz (KI) haben zu bahnbrechenden Entwicklungen in verschiedenen Branchen geführt, und die Finanzindustrie ist keine Ausnahme. In der letzten Zeit hat sich ChatGPT, ein automatisierter Berater, als wichtiges Instrument in Unternehmen etabliert. Mit der Fähigkeit, Kundenanfragen zu beantworten und Beratungsdienste anzubieten, hat sich ChatGPT als vielseitige KI-Lösung erwiesen, die eine breite Palette von Anwendungen in der Finanzbranche bietet.
Die rasante Verbreitung von ChatGPT in der Finanzindustrie ist beeindruckend. Laut Statista setzen bereits mehr als 900 Unternehmen ChatGPT erfolgreich ein, und die Nutzerzahlen nehmen rapide zu. Innerhalb von nur fünf Tagen haben bereits über 1 Million Menschen ChatGPT genutzt. Doch was macht ChatGPT in der Finanzbranche so wertvoll? (Stand: Juli 2023)
Generative Künstliche Inteligenz in der Finanzindustrie
Eine der herausragenden Eigenschaften von ChatGPT ist seine Nutzerfreundlichkeit. Durch den Einsatz generativer KI können komplexe Finanzinformationen in eine verständliche Sprache transferiert werden, sodass auch Laien Finanzexperten besser verstehen können. Dies hat zur Folge, dass eine größere Zielgruppe erreicht wird, einschließlich sogenannter “Finfluencer”, die als Meinungsführer in den sozialen Medien eine wachsende Rolle spielen.
Die Informationsgewinnung spielt in der Finanzbranche eine entscheidende Rolle. Generative KI ermöglicht es Laien, relevante Informationen zu erhalten, um fundierte Finanzentscheidungen zu treffen. Es unterstützt Selbstentscheider und erleichtert das Verständnis finanzieller Sachverhalte.
ChatGPT in der Geldanlage und Anlageberatung
Im Bereich der Geldanlage und Anlageberatung bieten Chatbots den Kunden die Möglichkeit, fundierte Entscheidungen zu treffen. Sie liefern Informationen zu Anlagestrategien, Risikobewertung und Portfoliooptimierung. Durch personalisierte Beratung basierend auf den individuellen Zielen, Risikoprofilen und Präferenzen der Kunden können diese ihre finanziellen Ziele effektiver erreichen.
Studien haben gezeigt, dass etwa die Hälfte der erwachsenen Amerikaner ChatGPT zur Auswahl von Aktien nutzt, wobei 45 % von ihnen sich sogar ausschließlich auf die KI verlassen würden. Die Integration von Explainable AI (XAI) mit ChatGPT ermöglicht es, die Entscheidungsfindung nachvollziehbarer zu gestalten und das Vertrauen der Nutzer in die KI-Lösung zu stärken.
Auch meine eigene Studie zeigt, dass Robo-Advisor durchaus das Potential haben die Investmentlandschaft auf Dauer nachhaltig zu revolutionieren, da sie stetig hinzulernen, sie für Selbstanleger einfach zugänglich sind und im Vergleich zu traditionellen Möglichkeiten wie Beratung oder Portfoliomanagement deutlich kosteneffizienter sind.
Künstliche Intelligenz optimiert sowohl intern als auch extern
Chatbots spielen eine entscheidende Rolle bei der Optimierung von Bankprozessen sowohl intern als auch extern. Mit ihrer Fähigkeit, schnell und effizient mit Kunden zu interagieren, können Chatbots eine Vielzahl von Aufgaben übernehmen, darunter das Bereitstellen von Kontoauszügen, die Unterstützung bei Zahlungsvorgängen, die Bearbeitung von Kreditanfragen und die Beantwortung von Fragen zu Transaktionen oder Gebühren. Die rund-um-die-Uhr-Verfügbarkeit von Chatbots ermöglicht es den Kunden, ihre Anliegen zeitnah und unabhängig von Banköffnungszeiten zu klären, was zu einer Steigerung der Kundenzufriedenheit führt. Darüber hinaus bieten Technologien wie ChatGPT fortschrittliche KI für die Bereitstellung flexibler Finanzlösungen für alle Institute. Die Fähigkeit, intelligente Antworten auf der Grundlage aggregierter Daten zu liefern, ermöglicht es Bankdienstleistungen weiter zu verbessern und den Kunden einen Mehrwert zu bieten.
Diese Technologien revolutionieren die Art und Weise, wie Banken mit ihren Kunden interagieren, und bieten zahlreiche Vorteile für beide Seiten. Hier sind einige aktuelle Beispiele aufgelistet, wie Banken ChatGPT und andere AI’s nutzen schon heute nutzen:
Der Hype um ChatGPT hat die Einführung eigener Chatbot-Alternativen in der Finanzbranche vorangetrieben. Deutsche Banken bauen ihre KI-Anwendungen aus und erkennen die Bedeutung von Künstlicher Intelligenz (KI) für den zukünftigen Erfolg ihrer Unternehmen. Allerdings verbieten sie Programme wie ChatGPT nicht nur, sondern entwickeln auch ihre eigenen intelligenten Chatbots. Jamie Dimon, CEO von JP Morgan, betonte in einem Aktionärsbrief die Relevanz von KI und Daten für den Erfolg des Unternehmens. Die größte Bank der Welt plant, auch Sprachmodelle wie ChatGPT zur Unterstützung ihrer Mitarbeiter einzusetzen.
Großbanken und Fintech-Unternehmen sehen großes Potenzial in der generativen KI, insbesondere im Bereich der künstlichen Intelligenz. Die Technologie ermöglicht es, Inhalte wie Texte, Bilder und Videos von Grund auf neu zu generieren und hat mit ChatGPT von OpenAI viel Aufmerksamkeit erregt. Auf der Fintech-Konferenz Money 20/20 in Amsterdam lobten Führungskräfte der Finanzunternehmen die generative KI als “Innovationsexplosion” und betonten ihre möglichen Vorteile bei der Reduzierung von Zeit- und Geldaufwand. Banken wie ABN Amro, Goldman Sachs und Morgan Stanley erproben bereits den Einsatz generativer KI für automatische Zusammenfassungen von Kundeninteraktionen, interne Code-Verbesserungen und Informationsbereitstellung für Finanzberater. Eine weitere Anwendung von KI im Finanzwesen besteht darin, Compliance-Experten bei der Kriminalitätsbekämpfung zu unterstützen, indem sie in Echtzeit Geldwäsche und Betrug erkennen können.
Die Deutsche Bank hat eine mehrjährige Partnerschaft mit dem Grafikprozessor-Hersteller Nvidia abgeschlossen, um den verstärkten Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) im Risikomanagement und Kreditgeschäft zu fördern. Die Zusammenarbeit zielt darauf ab, KI-gestützte und aufsichtsrechtlich konforme Dienstleistungen zu entwickeln und die Cloud-Transformation der Bank zu unterstützen. Die Deutsche Bank plant, KI für besseren Kundenservice und zur Früherkennung von Warnzeichen bei Finanztransaktionen einzusetzen. Des Weiteren wird KI zur Automatisierung von Prozessschritten und zur Beschleunigung der Kreditprüfung genutzt. Die Partnerschaft mit Nvidia ist Teil der strategischen Transformation der Bank zur Nutzung modernster Technologien im Finanzdienstleistungssektor.
Auch Volksbank und Sparkasse wollen KI’s nutzen indem diese dabei helfen sollen vor Betrugsfällen und zu schützen oder Cyberangriffe frühzeitig zu erkennen.
Robo-Advisor und die Rolle von KI in der Asset Management
Die Integration von künstlicher Intelligenz in Robo-Advisor-Diensten hat die nächste Stufe der Individualisierung erreicht. Ein Beispiel hierfür ist der digitale Vermögensverwalter VisualVest, der ChatGPT, entwickelt von OpenAI, in seinen Kunden-Coach KuCo integriert hat. Obwohl ChatGPT keine direkten Empfehlungen liefert, kann es den Kunden Ideen und Strategien im Zusammenhang mit verschiedenen Themenbereichen der Geldanlage liefern.
KI bietet auch in der Asset Management-Branche enorme Vorteile. Durch die verbesserte Sentimentanalyse kann ChatGPT die Stimmung eines Textes erkennen und so präzisere Scoring-Modelle ermöglichen. Die Verwendung von KI bei der Auswahl von Aktien und die Optimierung von Diversifikationseffekten haben gezeigt, dass KI-Portfolios tendenziell eine Outperformance gegenüber zufällig ausgewählten Aktien erzielen können.
Überblick und Prognosen mit KI
Chatbots unterstützen nicht nur bei der Verwaltung von Vermögenswerten, sondern auch bei der Filterung und Analyse von Informationen. Sie liefern Echtzeitinformationen zu Marktentwicklungen, Portfolioperformance und Handelsmöglichkeiten. Durch automatisierte Prozesse können Chatbots bei der Überwachung und Anpassung von Portfolios helfen, um optimale Ergebnisse zu erzielen.
Doch ChatGPT ist nicht die einzige KI-Lösung in der Finanzbranche. Es gibt eine Vielzahl anderer KI-Modelle und Plattformen wie Sentieo, Kensho, Sigmoidal und AlphaSense, die jeweils spezialisiert sind und Anlegern bei der Analyse von Daten und der Identifizierung von Investitionschancen helfen.
Sentieo nutzt ebenfalls KI und Machine Learning, um Daten zu analysieren, einschließlich Finanznachrichten, öffentlichen Filings und Research-Berichten. Durch Sentieo können Investitionschancen identifiziert und Risiken bewertet werden. Das Tool richtet sich vor allem an Daten-Analysten und Portfoliomanager.
Kensho ist eine Tochtergesellschaft von S&P Global und verwendet KI, um große Mengen an Daten zu sammeln und zu analysieren. Die KI unterstützt Anleger dabei, wirtschaftliche Auswirkungen auf Unternehmen und Märkte zu verstehen und diese Analysen in den Anlage-Entscheidungen zu berücksichtigen.
Sigmoidal nutzt KI und Machine Learning, um Daten zu analysieren und Vorhersagen zu treffen, die Investitionsentscheidungen unterstützen können. Dabei werden auch die Auswirkungen von Ereignissen wie politischen Veränderungen oder Wirtschaftskrisen auf den Märkten berücksichtigt. Neben Finanzdaten unterstützt die KI von Sigmoidal Unternehmen auch bei Kostenreduktionen, bei der Arbeitseffizienz und ermöglicht Zeiteinsparungen.
AlphaSense nutzt KI und Natural Language Processing, um Daten aus Zehntausenden von Finanzdokumenten und -nachrichten zu extrahieren und zu analysieren. Das System kann helfen, Trends in einer Branche zu identifizieren, Wettbewerbsanalysen durchzuführen und die Marktstimmung zu messen.
Die vielfältigen Anwendungsmöglichkeiten von ChatGPT und anderen KI-Modellen in der Finanzindustrie ermöglichen es, die Produktivität zu steigern, den Kundenservice zu optimieren und individuelle Ansprachen sowie Visualisierungen zu erstellen. Die empathische Natur von KI kann auch dazu beitragen, Kundenbedürfnisse besser zu verstehen und die Kundenbindung zu stärken.
Funktionsweise von KI testen - "ACATIS Global Value Total Return: Die Mensch-Maschine-Kombination"
Ein aufschlussreiches Beispiel für die Effektivität der Mensch-Maschine-Kombination im Investmentbereich ist ACATIS Global Value Total Return. Hier zeigt sich, wie KI in der Unternehmensbewertung, der Vorhersage künftiger “Gewinneraktien”, der Portfoliooptimierung, der Identifizierung kritischer Textpassagen und der Identifikation ähnlicher Firmen eingesetzt wird. Die Synergie zwischen menschlicher Expertise und KI ermöglicht es, komplexe Finanzanalysen schneller und genauer durchzuführen. Durch die Ergänzung menschlicher Urteile mit den leistungsstarken Fähigkeiten der KI können Anleger fundiertere und bessere Investmententscheidungen treffen.
Ausblick auf die Zukunft
Mit der rasanten Entwicklung von KI und anderen Technologien gibt es vielversprechende Perspektiven für die Zukunft der Finanzbranche. Die Integration von KI in den Metaverse-Bereich, die Verwendung von Avataren und die Weiterentwicklung von ChatGPT als automatisierter Berater könnten tiefgreifende Auswirkungen auf die Finanzbranche haben.
Allerdings bringt der Einsatz von ChatGPT und anderen KI-Lösungen auch Herausforderungen und Risiken mit sich, wie etwa Voreingenommenheit, Datenschutzbedenken und mögliche Arbeitsplatzverluste.
In einer SWOT-Analyse wurden die Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken von Chatbots in der Finanzindustrie beleuchtet. Chatbots können zwar die Kundenzufriedenheit steigern und Informationsbereitstellung effizienter gestalten, stoßen jedoch auch auf Widerstände und Sicherheitsbedenken.
Stärken
- Hohe Skalierbarkeit
- Verbesserte Kundenzufriedenheit
- Effiziente Informationsbereitstellung
Schwächen
- Mangelnde menschliche Interaktion
- Begrenzte Fachkenntnisse
- Potenzielle Sicherheitsrisiken
Chancen
- Automatisierung von Routineaufgaben
- Verbesserte Skalierbarkeit des Kundensupports
- Verstärkte Effizienz der Betriebsabläufe
Risiken
- Datenschutz und Sicherheitsbedenken
- Widerstand gegen KI-Implementierung
- Komplexität der Finanzanfragen
Fazit
Die rasante Verbreitung von ChatGPT und anderen KI-Lösungen in der Finanzbranche bietet Laien die Möglichkeit, sich besser über individuelle Finanzprodukte zu informieren und fundierte Entscheidungen zu treffen. Die Nutzerfreundlichkeit und vielfältigen Anwendungsmöglichkeiten von ChatGPT ermöglichen es, komplexe Finanzinformationen verständlich zu vermitteln und eine breite Zielgruppe zu erreichen.
Die Integration von KI in Robo-Advisor-Diensten und Asset Management hat zweifellos eine transformative Wirkung auf die Finanzbranche. Durch den Einsatz von KI in der Auswahl von Aktien und der Optimierung von Diversifikationseffekten können Robo-Advisor eine höhere Effizienz und Genauigkeit bei der Verwaltung von Anlageportfolios bieten. Dies ermöglicht es auch weniger erfahrenen Anlegern, von hochentwickelten Investmentstrategien zu profitieren, ohne umfangreiche Fachkenntnisse besitzen zu müssen.
Darüber hinaus revolutionieren KI-gestützte Chatbots den Kundenservice in der Finanzindustrie. Als virtuelle Berater können sie Kunden bei komplexen Finanzfragen unterstützen und Informationen zu Finanzprodukten, Versicherungen und rechtlichen Aspekten liefern. Die Interaktion mit einem Chatbot kann diskret und vertraulich erfolgen, wodurch Kunden Hemmschwellen abbauen können und leichter Zugang zu Finanzberatung erhalten.
Nicht nur die Kundenbetreuung profitiert von KI, sondern auch die Bankprozesse werden durch den Einsatz von Chatbots optimiert. Banken nutzen Chatbots, um schnelle und effiziente Kundeninteraktionen zu ermöglichen, beispielsweise bei der Bereitstellung von Kontoauszügen, der Unterstützung von Zahlungsvorgängen und der Beantwortung von Fragen zu Transaktionen oder Gebühren. Die Verfügbarkeit rund um die Uhr ermöglicht es Kunden, ihre Anliegen zeitnah und unabhängig von Banköffnungszeiten zu klären.
Neben der individuellen Produktivitätssteigerung sind KI-gestützte Lösungen auch für die Einhaltung gesetzlicher Vorgaben relevant. Unternehmen wie Fireflies.ai bieten KI-basierte Meeting-Aufzeichnungen an, die dabei helfen, wichtige Inhalte und Diskussionen festzuhalten und gleichzeitig die Compliance-Richtlinien zu erfüllen.
Die Zukunft von KI in der Finanzbranche ist vielversprechend. Mit dem rasanten technologischen Fortschritt könnten KI-gesteuerte Avatare und Chatbots eine noch tiefgreifendere Rolle spielen, indem sie das Kundenerlebnis weiter verbessern, Abläufe optimieren, Betrug aufdecken und Geschäftseinblicke durch natürliche Sprachverarbeitung gewinnen.
Trotz der beeindruckenden Vorteile von KI bringen diese Technologien auch Herausforderungen und Risiken mit sich. Voreingenommenheit in den Algorithmen, Datenschutzbedenken und mögliche Arbeitsplatzverluste sind einige der zu berücksichtigenden Aspekte.
Insgesamt ist ChatGPT ein wichtiges Instrument in der Finanzbranche, das Laien die Möglichkeit gibt, sich besser über individuelle Finanzprodukte zu informieren und fundierte Entscheidungen zu treffen. Die Integration von KI in verschiedenen Bereichen der Finanzindustrie trägt dazu bei, die Effizienz zu steigern, das Kundenerlebnis zu verbessern und die Art und Weise, wie Finanzdienstleistungen erbracht werden, zu revolutionieren. Durch gezielten Einsatz von KI können Laien ihre finanziellen Entscheidungen optimieren und ihre finanziellen Ziele besser erreichen.
Fireflies verwendet KI, um Meetings aufzuzeichnen, transkribieren und die wichtigsten Inhalte zu erfassen. Laien können Fireflies nutzen, um ihre Produktivität im Geschäftsalltag zu steigern, wichtige Informationen festzuhalten und Besprechungsergebnisse leicht nachvollziehbar zu machen.
WonderChat ist eine anpassungsfähige KI-Plattform, die in verschiedenen Branchen eingesetzt werden kann. Laien können WonderChat nutzen, um den Kundenservice zu verbessern, indem sie automatisierte, kundenorientierte Antworten auf häufig gestellte Fragen erhalten.
Kartiv ist eine KI-Plattform, die bei der individuellen Ansprache und Visualisierung von Informationen unterstützt. Laien können Kartiv nutzen, um datenbasierte Erkenntnisse zu gewinnen, visuell ansprechende Präsentationen zu erstellen und so ihre Entscheidungsfindung zu verbessern.
Lotus Therapist ist eine KI-Plattform, die empathisch reagiert und als Online-Therapeut fungiert. Laien können Lotus Therapist nutzen, um emotionale Unterstützung zu erhalten, mit Stress umzugehen und sich auf mentaler Ebene besser zu fühlen.
FAQ: ChatGPT in der Finanzbranche
ChatGPT ist ein auf künstlicher Intelligenz basierendes Sprachmodell von OpenAI. In der Finanzbranche wird es als automatisierter Berater eingesetzt, um Kundenanfragen zu beantworten, Beratungsdienste anzubieten und personalisierte Finanzberatung zu ermöglichen.
ChatGPT spricht in einer verständlichen Sprache und kann komplexe Finanzthemen in einfache Begriffe übersetzen. Dadurch können Laien Finanzexperten besser verstehen und informierte Entscheidungen über individuelle Finanzprodukte treffen.
Die Integration von KI ermöglicht Robo-Advisor-Diensten eine höhere Effizienz bei der Verwaltung von Anlageportfolios. Durch die Nutzung von KI in der Aktienauswahl und Diversifikation können bessere Investmentstrategien entwickelt werden, die auf individuellen Kundenzielen basieren.
Banken nutzen ChatGPT und KI-gesteuerte Chatbots, um ihren Kunden einen schnellen und effizienten Service zu bieten. Kunden können über den Chatbot Informationen zu Konten, Transaktionen, Produkten und Dienstleistungen abrufen sowie einfache Bankgeschäfte wie Überweisungen durchführen.
KI ermöglicht eine verbesserte Sentimentanalyse von Finanznachrichten und öffentlichen Filings. Durch die Analyse großer Datenmengen kann KI genaue Prognosen über Marktentwicklungen treffen und den Anlageprozess unterstützen, um bessere Handelsstrategien zu entwickeln.